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监管科技领导者,政企服务智库

BBD 政企服务事业群前身为 BBD Anti-Fraud 商业反欺诈事业部,自 2015 年起致力于为金融监管部门提供 “非法集资” “企业异常行为”风险敏锐预警监控,部门所建大数据风险监测预警平台利用大数据技术,基于多维度、全量化数据,通过信息追踪、事件惯性为突破,构建特殊风险识别模型;辅助商业运营实体与政府监管机构甄别、预警,重大金融、财务及法律风险。自2016年起,政企服务事业群全面发展金融监管科技(RegTech),升级大数据风险监测预警平台,优化风险预警模型,将监管业务拓展至金融办以外的保监局、住建部、海关等政府部门与金融机构,构筑起一条政企监管业务全产业服务链。

主要产品与服务

主要产品与服务

数据服务体系

政务数据采集 / 政务数据清洗

政务数据挖掘 / 配套相应数据服务组件

大数据风险监测预警平台

非法集资监测预警平台

新金融大数据监测预警平台

监管科技定制化解决方案

案件全流程智能化管理解决方案

保险行业风险检测大数据解决方案

地产行业信用评估大数据解决方案

......

咨询服务

高风险企业名单 / 企业风险预警预报

行业风险评估报告 / 其他多种类型行业分析报告

核心产品展示

核心产品展示

大数据风险监测预警平台

平台背景

非法集资态势严重
国家高度重视金融稳定

平台亮点

全国新金融健康度评估
关联方拓扑图深度挖掘
区域、行业联动监控
LRF 金融风险指数定量风险
智能实时风险简报
疑似非法集资企业甄别
深度调研分析报告
潜在风险点精准捕捉
行业特征风险模型
7*24定制化追踪监控体系

平台目标

事前识别、实时追踪、预警监控
提前发现、迅速响应、及时处理
降低监管成本、提高监管效率、维护金融安全

平台业务逻辑

利用分布式高性能网络爬虫实时采集非结构化大数据、清洗降噪并转换为规范的结构化数据,利用卷积神经网络、LDA 聚类、支持向量机等机器学习算法,从多源异构数据中提取高相关性风险因子,构建一个覆盖全面、权重合理、可量化的行业特征风险模型:对非法集资风险趋势进行模拟、对企业 DNA 进行全面刻画、精准定位企业非法集资风险点。

风险预警模型

BBD新金融大数据监测预警平台风险预警模型基于产品逻辑、机构逻辑与分业监管逻辑,以大数据监管为核心,通过机器学习、人工智能等方式动态、实时、互动,更为深入地挖掘企业数据及数据背后所代表的行为,配以有效的呈现工具,迅速观察到已发生和正在发生的事件,并能预测潜在风险及其发生概率,对金融系统内的企业行为及潜在风险进行综合性的、规范性的和前瞻性的监管。

通过机器学习的量化评估模型对各风险维度进行综合计算,确定每个关注对象的 LFR 金融风险指数,在海量动态的信息中识别出潜在危害性高、影响程度大、值得监管机构关注的高价值打击对象。